Was beschäftigt die meisten unserer Mandanten?

  • Reicht meine bisherige Vorsorge nach Abzug aller Steuern und Sozialabgaben im Alter aus?
  • Wie kann ich mir über meine abgelaufenen Lebensversicherungen oder den Verkaufserlös meiner Firma eine monatliche lebenslange Rentenzahlung zukommen lassen?
  • Welcher Durchführungsweg bzw. welches Produkt ist für mich und meine Familie am effektivsten?

Was unterscheidet uns von vielen anderen Beratern und warum sollten Sie uns beauftragen?

Viele Versicherungsvermittler und Bankberater beraten mit dem Ziel Ihnen ein Altersvorsorgeprodukt zu verkaufen, welches eine hohe Vergütung für den Vermittler berücksichtigt. Daher ist der gesamte Beratungsansatz auf die Vermittlung ausgerichtet.

Bei uns ist die Beratung unabhängig von der Vermittlung, so dass wir völlig unvoreingenommen Ihre Situation analysieren und bewerten können. Die Erstellung der Ruhestandsplanung erfolgt auf Honorarbasis. Ferner berücksichtigt unsere Ruhestandsplanung keine Produkte, sondern wir prüfen in 5-Euro-Schritten die ideale Zusammensetzung der möglichen Durchführungswege, um die Versorgungslücke zu schließen.

Mit der durch unser Haus erstellten Ruhestandsplanung erhalten Sie frühzeitig eine schriftliche Ausfertigung über den aktuellen Stand und den zu treffenden Maßnahmen zur Schließung Ihrer Versorgungslücke.

Ihre Vorteile:

  • Beratung und Vermittlung sind von einander getrennt
  • die Ruhestandsplanung erfolgt auf Honorarbasis
  • unabhängig und neutral, da nicht die Vermittlung im Vordergrund steht
  • bei der Auswahl der Durchführungswege wird nicht nur die Ansparphase, sondern auch die Rentenphase berücksichtigt


Hier einige Auszüge aus einer Ruhestandsplanung:

Status

Status:
Auf diesem Auszug kann der Mandant seine aktuelle Rentensituation zum Ruhestandsbeginn erkennen.
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Verlauf

Verlauf:
Da nicht alle Verträge genau zum Rentenbeginn ausgezahlt werden, erhält jeder Mandant auch einen Verlauf der nächsten Rentenjahre erstellt.
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Rendite

Renditeanalyse:
Alle Durchführungswege unterliegen unterschiedlichen Besteuerungs- und Sozialversicherungsgrundlagen. Mit unserer Renditeanalyse erhalten Sie absolute Transparenz und Vergleichbarkeit.
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Vorschlag

Vorschlag:
Um die Versorgungslücke zu schließen, erhalten Sie hier die ideale Zusammensetzung der möglichen Durchführungswege.
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Rürup

Rürup-Analyse:
Jeder Durchführungsweg wird einzeln analysiert. Beispiel: Rürup.
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